Государственная Дума приняла закон о запрете банкам блокировать счета и отказывать в осуществлении операций с денежными средствами без объяснения причин

Государственная Дума приняла закон о запрете банкам блокировать счета и отказывать в осуществлении операций с денежными средствами без объяснения причин.

В настоящее время банк вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, если он не получил документы, подтверждающие добросовестность клиента, либо посчитал ту или иную операцию подозрительной. При этом банки не обязаны объяснять, чем мотивировано это решение. В таких ситуациях возникает большое количество жалоб у граждан и представителей бизнеса, подозревающих банки в неправомерных отказах.

С вступлением закона в силу банки должны будут запрашивать дополнительную информацию. Отказ от обслуживания становится возможен лишь при обоснованном подозрении в отмывании преступных доходов или финансировании терроризма.

Законом предусматривается информирование клиентов об отказе в заключении договора банковского счёта и проведении операций с денежными средствами, включая причины таких отказов. Устанавливается срок для информирования о принятии решения — в течение пяти дней.